投資を始めたいと思っていても、「難しそう」「損をしそう」「何をすればいいかわからない」と感じて、
なかなか一歩を踏み出せない方は多いです。
そんな方のために、投資初心者がまず取り組むべきことを7つにまとめました。
- すでに投資をはじめている人も、できてるか確認してみてね
- これから投資をはじめたい人は、まずこれを実行してみよう
まずはこれをクリアすることが大事
これらを知らないではじめてしまうと、「投資をはじめなければよかった…」なんて後悔してしまうかも？！
しっかり基本を押さえることは大事だよ
この記事を書いている私は、投資歴6年以上です！
日々アンテナを張りながら自分なりに投資の勉強もしています。
でも、それは難しいことではなく、主婦やサラリーマンでもできる方法で、堅実な資産運用をしているよ
私も投資をはじめる前は、将来になんとなく不安がある…って思っていたけど、今は将来も楽しみだよ
初心者の方にもわかりやすく、資産運用の基本からお伝えします！
こんな人は必見！
・投資って難しそうで聞くだけで苦手
・投資って危ないイメージがあって不安
・新NISAがイイってきいて、よくわからないまま始めた
そんな状態のまま始めるのは危険⚠
わからないままはじめて大損してしまってはもったいない！
👇約2時間の講義が無料動画で受け取れます👇
ばふぇっさの情報を入れる
【超初心者向け】まずはこの7項目をチェック
まず初心者さんが投資をはじめる前にやるべきことはこの7つ！
初心者さんが投資をする前にやるべきこと
- 投資の目的を明確にしよう
- 毎月の投資可能額を決めよう
- 証券口座を開設しよう
- 新NISAを理解しよう
- インデックスファンドを知ろう
- 少額からコツコツ始めよう
- 情報収集の習慣をつけよう
投資の目的を明確にしよう
まず大切なのは、「なぜ投資をしたいのか？」をはっきりさせることです。
投資の目的がはっきりしていないと、途中で不安になったり、判断に迷う場面が増えてしまいます。
たとえばこんな目的
- 将来の老後資金を増やしたい
- 子どもの教育資金を貯めたい
- 旅行やマイホームの頭金をつくりたい
- 会社に依存しない生き方を目指したい（FIRE）
目的に合わせて「投資期間」や「リスク許容度」「必要な金額」も決まるので
自分が目指すラインをじっくり考えてみましょう
毎月の投資可能額を決めよう
家計を見直して、毎月どれくらいなら無理なく投資に回せるのかを把握しましょう。
投資は“余裕資金”で行うのが鉄則です。
日々の生活費までも投資に回すのはNG
まずは日々の生活に必要な金額を知って確保しよう！
収入から必要経費を引いて、さらに最低限半年は生活できる「生活防衛費」を手元に残した上で
投資をはじめられるのが理想！
余裕資金がない人のチェックポイント
- 固定費（家賃、通信費、サブスクなど）を見直す
- 毎月の収支を家計簿やアプリで確認する
- 「貯金できていない」が続くなら、支出のクセを見直す
おすすめの先取り貯金
給料が入ったら最初に貯金分を確保して、残りで生活をする仕組み
まずは給料の10％を先取り貯金してみよう
証券口座を開設しよう（ネット証券がおすすめ）
いよいよここから実践編
投資を始めるには証券口座が必要です。
初心者には、手数料が安くて使いやすい「ネット証券」がおすすめだよ
おすすめのネット証券
- 楽天証券
- SBI証券
- スマホひとつで開設可能
- 手数料が低め
- いつでも株価をチェックできる
- 取引もネットで完結
新NISAを理解しよう（2024年からスタート）
新NISA（ニーサ）は「利益が非課税になるお得な制度」です。
2024年から制度が刷新され、使いやすくなりました。
新NISAのポイントをチェック
- 非課税枠が拡大（年間360万円、無期限）
- 2つの枠（つみたて投資枠＋成長投資枠）で自由に使える
- 口座は1人1つまで（複数証券会社での併用はNG）
まずは「つみたて投資枠」で運用をはじめてみよう
新NISAに関してはこの記事で詳しく説明しているよ
初心者の味方インデックスファンドを知ろう
証券口座もゲットしたあなた！ゲットしたはいいけど「どんな商品を買えばいいの？」と悩んだら、
インデックスファンドをチェックしましょう。
日経平均やS&P500などの「市場全体」に分散投資できる商品で、初心者にぴったりです。
インデックスファンドのメリットは？
- 少額から始められる
- 分散投資でリスクが低い
- 手数料（信託報酬）が安い
- 長期投資で堅実に資産形成できる
よく聞く「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」などが
インデックスファンドに当たるよ
少額からコツコツ始めてみよう
「元手がないと始められない」と思われがちな投資ですが、最近は月100円から始められるサービスも増えていて、特につみたてNISAを活用すれば、毎月1,000〜3,000円でもはじめられる！
まずは投資に慣れることが最優先です。
1日100円の積み立てで将来に備える感覚。最初の一歩を踏み出しましょう！
情報収集の習慣をつけよう
投資は「知っているかどうか」で結果が大きく変わる。
意外とアンテナを張ればいろんな情報が手に入るよ
勉強！っていうより気軽に情報を取る方法を挙げるよ
- YouTube（両学長・リベ大、つみたてシータなど）
- 投資初心者向け書籍（「お金の大学」「本当の自由を手に入れるお金の教科書」など）
- SNSやブログ（当サイトのような初心者向け発信も◎）
特にオススメの書籍
リベ大
大事なのは、「情報をうのみにしないで、自分で考えるクセをつけること」です。
自分で考えるためには、自分なりの理解や知識を深めることが大切
まとめ
投資は“いきなり始める”ものではなく、“ちゃんと準備してから始める”ものです。
今回紹介した7ステップを順番に進めていけば、誰でも安心して投資デビューができます。
✅もう一度チェック！初心者がやるべき7ステップ
